„Es ist wichtiger einmal im Monat über Geld nachzudenken, als einen Monat zu arbeiten.“
- John Rockefeller -
Ihr Vertrauen – Unsere Erfahrung
Seit 1982 begleiten wir unsere Kunden in allen Geldangelegenheiten und bewahren erfolgreich Vermögen. Mit über 40 Jahren Erfahrung in internationalen Finanzanlagen bieten wir Expertise in Sachwert-Investitionen wie Aktien-, Mischfonds und Immobilien, besonders in Deutschland und den USA. Unsere Unabhängigkeit ermöglicht es uns, die besten Anlagemöglichkeiten für Sie zu realisieren.
Vertrauen
Seit über 40 Jahren ist das Vertrauen unserer Kunden gewachsen. Wir setzen seit Beginn konsequent auf wahre Werte. Zurückhaltend in Sachen Werbung, arbeiten wir nur auf der Basis von Weiterempfehlung.
Zufriedenheit
Wir arbeiten dafür, Sie durch eine persönliche verständliche, verantwortungsbewusste Anlageberatung selbst zu befähigen, das gesamte Potenzial des eigenen Vermögens zu schöpfen und dadurch mehr Selbstzufriedenheit bekommen.
Zeit
Vermögensaufbau benötigt Zeit. Statt auf wechselnde Trends, setzen wir auf Diversifikation, Disziplin, Zukunftsorientierung, Kontinuität und Gelassenheit.
Lösungen
Lösungen sind das Ergebnis einer sorgfältigen ganzheitlichen Analyse Ihrer Situation. Anpassungen und Veränderungen richten sich nach Ihren Bedürfnissen und den Gegebenheiten der Märkte. Sachwerte statt Geldwerten, d.h. Aktien bzw. Aktienfonds und ETFs, Immobilien, Rohstoffe, Edelmetalle. Keine Kapital-Versicherungen oder andere Papierversprechen.
Freiheit
Unsere Leistung besteht in Zeit Ihr Gesprächspartner zu sein, der Suche geeigneter Produkte, sowie das Zusammenführen, die anschließende Vermittlung und Betreuung. Unsere Dienstleitung erbringen wir ohne Umsatzvorgaben erfüllen zu müssen. Auch Ihre Freiheit bleibt gewahrt, weil wir Sie nicht in langfristigen Verträgen binden, sondern i.d.R. nur ein Depot eröffnen, auf dessen Werte Sie zu jedem Zeitpunkt Zugriff haben.
Internationalität
War seit 1982 schon immer unser Credo. Neben USA und Europa empfehlen wir seit Beginn Anlagen in den Schwellenländern, da 85 % der Weltbevölkerung dort leben. Die weltweite Vernetzung unserer Gesellschaft bzw. die Globalisierung der Wirtschaft erfordert die Streuung Ihres Kapitals nicht nur auf Deutschland, Europa, sondern weltweit.
Das können wir für Sie tun!
Der gewöhnliche Weg:
Hier investiert der Kunde sein Geld bei der Bank, die es in Renten, Lebensversicherungen, Aktien und Kredite anlegt. Dafür erhält der Kunde Zinsen von 0,5 bis 2,5 %. Diese Anlage bietet nominal eine Sicherheit und eine passive Einkommensquelle, führt aber oft zu vergleichsweise geringen Renditen.
Der bessere Weg: Erwirtschaften Sie die Gewinne selbst!
Hier investiert der Kunde in Investmentfonds/Firmenbeteiligungen/ETF' s, Rohstoffe oder Edelmetalle. Dadurch partizipiert er unmittelbar an den Gewinnen. Diese Anlageform erfordert mehr Wissen und Engagement, bietet jedoch die Chance auf höhere Renditen durch direkte Beteiligungen und flexible Investitionsentscheidungen.
Geldwertanlagen
Sämtliche Geldwertanlagen unterliegen der Inflation und sind nur ein Geldwertversprechen. Das bedeutet man erhält einen bestimmten nominalen Betrag (das, was auf dem Papier steht) später zurück. Dieser Betrag bzw. das Geld, was man später zurückbekommt, ist einfach weniger wert, d.h. man kann sich dafür heute (nach ein paar Jahren) weniger kaufen. Das Thema Inflation sollte hier Beachtung finden. Zusätzlich sind Geldwertanlagen leicht durch Währungsreformen manipulierbar, d.h. sie können entwertet werden. Das passierte in Deutschland bereits mehrmals in den letzten 100 Jahren.
Unabhängige Beratung
Unabhängige Beratung basiert auf einem vertrauensvollen Verhältnis, einem Verständnis der Gesamtsituation des Kunden und wächst durch persönliches Gespräch sowie guten, risikojustierten Ergebnissen. Es kann auch bedeuten, dass wir Sie zu Ihrer Bank begleiten, um für Sie ein optimales Ergebnis bei Verhandlungen zu erzielen. Ihre persönliche Finanz- und Lebensplanung steht immer im Mittelpunkt.
Co-Investoren
Wir sind in der Regel CO-Investoren, d.h. unser Geld ist in den gleichen Produkten und Lösungen investiert, wie Ihr Geld. Unabhängigkeit im Denken und Handeln sind bei uns fest verankert. Sie ermöglicht uns für das Vermögen unserer Kunden Entscheidungen zu treffen, die auch wir für unsere eigenen Anlagen treffen.
Individuelle Vermögensverwaltung
Wir haben keine Verkaufsvorgaben von Vorständen zu erfüllen oder Bankinteressen zu vertreten.
Gewissenhafte und sorgfältige Beratung unserer Kunden. Die Chancen und Risiken wägen wir immer wieder ab, indem wir das anvertraute Vermögen auf verschiedene Anlagenklassen verteilen. Wir bieten Ihnen einen Vermögens- bzw. Depotcheck an. Nutzen Sie unsere langjährige Erfahrung.
Handlungsfähig bleiben
Wir sorgen dafür, dass Sie über alle Lebensphasen hinweg ihre finanzielle Handlungsfähigkeit behalten. Ein Vermögen zu planen, heißt die Zukunft zu gestalten.
Langjährige Erfahrung
Börsen lassen sich nicht prognostizieren. Deshalb schichten wir bestehende Depots nicht ständig prognosegetrieben um. Unsere Investmentphilosophie orientiert sich an Erkenntnissen der Finanzwissenschaft und an langjähriger Erfahrung im Erhalt von Vermögen.
Transparente Kosten
Faire und transparente Kosten, die sich nach Ihrem Anspruch, der Größe des Depots sowie dem erforderlichen Aufwand bemessen. In der Regel belaufen sich diese Kosten zwischen 1-1,5 % des verwalteten Vermögens.
„Die Kunst besteht nicht darin den höchsten Gewinn zu erzielen, sondernden den höchsten Verlust zu vermeiden.“
„Beurteile Entscheidungen nicht nach Resultaten, sondern danach wie sie zustande kamen.“
„Der Zinseszinseffekt ist das achte Weltwunder. Wer ihn versteht, verdient daran, alle anderen bezahlen ihn.“
„Die schlimmste Steuer auf den Besitz von Geld ist die Inflation.“
Wissenswertes für Sie zur Vorabpauschale:
Was ist die Vorabpauschale?
Inzwischen kennen Anleger die zum Jahresbeginn anfallende Vorabpauschale aus den Vorjahren. Da es aber nur einmal im Jahr zum Thema wird, erklären wir, was es mit der Vorabpauschale auf sich hat, und zeigen anhand einer konkreten Beispielkalkulation, wie die Anfang 2026 ggf. zu zahlende Vorabpauschale für das Jahr 2025 berechnet wird.
Seit 2018 haben Anleger von Investmentfonds während der Haltedauer der Anteile grundsätzlich nur die tatsächlichen Ausschüttungen zu versteuern. Häufig werden die Erträge jedoch auch ganz oder teilweise thesauriert. Der Gesetzgeber möchte auch bei nicht ausschüttenden (thesaurierenden) und teilausschüttenden Fonds sicherstellen, dass der Anleger einen Mindestbetrag versteuern muss. Deshalb müssen Investoren in diesen Fällen eine sog. Vorabpauschale versteuern.
Die Vorabpauschale ist somit eine vorweggenommene Besteuerung künftiger Wertsteigerungen. Die Höhe der Steuer orientiert sich dabei nicht an den tatsächlich angefallenen Gewinnen, sondern berechnet sich anhand einer bestimmten Formel.
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